El lavado de dinero es un fenómeno mediante el cual dinero y otros bienes, frutos de actividades ilícitas, se vuelcan a la economía legal para poder gozar libremente de sus beneficios. Los efectos más importantes del lavado del dinero son el debilitamiento de la integridad de los mercados financieros y la pérdida del control de la política económica.
El proceso de lavado de dinero tiene tres pasos básicos:
- Colocación: En esta etapa se inserta el dinero sucio en una institución financiera legítima.
- Encubrimiento: Este es el paso más complejo. Se busca alejar el dinero de la fuente ilícita donde fue generado.
- Integración: El dinero es reintegrado al sistema financiero legal.